€,

povinné osoby, tj. i banky, sbírají mnoho údajů o klientech na základě AML zákona. Částečně jsou k tomu nuceni Bruselem a částečně to dělají ze své horlivosti. Mají na to speciální oddělení. A čím víc informací, tím je oddělení větší a jeho šéf důležitější.

Jistě souhlasíte s tím, že se tak zamezí praní špinavých peněz a financování terorismu. I kdyby jste nesouhlasila, tak rozhodl Brusel a naši eurohujeři a tak to platí.

Každá banka požaduje něco jiného.

Že máte něco ne/sjednáno v nějaké bezcenné soukromoprávní smlouvě je irelevantní.

Asi před rokem jsem vyplňoval pro banku KYC dotazník o 3 stranách.

Chtěli znát mj. jaké máme ve statutárním orgánu politicky exponované osoby a cizince. U cizinců chtěli ofotit průkaz. Jaké máme obchodní partnery, jaké máme pobočky v zahraničí etc..

Ti pitomci netuší, že se mají ukládat účetní závěrky do veřejného rejstříku a tak chtěli např. roční obrat. My ÚZ ukládáme a tak si to mohli opsat.

Netuší, že se do veřejného rejstříku zapisují jména a data narození členů statutárních orgánů a předmět činnosti právnické osoby a tak to chtěli po nás.

Zkoumali také soulad údajů ve veřejném rejstříku a v evidenci tzv. „skutečných“ majitelů.

S odpovědí jsem moc nespěchal a tak za neposkytnutí informací hned vyhrožovali zrušením vedení běžného účtu.

Že chtějí telefonní číslo, tomu bych rozuměl.

Ale že znají Vaše nainstalované aplikace v telefonu je mi divné. Ale jsem pouhý uživatel elektroniky ne IT.

Bude hůř. Má se projednávat zase něco z Bruselu, aby se dostala pod kontrolu elektronická komunikace a zabránilo se dezinformacím tj. informacím jiným než povoleným. Plukovník se už těší.

Hezký den!

Pavel