AML bude větší buzerace než GDPR
S nesmyslným GDPR se velká část osob, pokud ho vůbec zaregistrovala, vypořádala tím, že si stáhly něco z webu, vyplnily formuláře, které založily do šanonu a šílenství kolem GDPR pomalu odeznělo.
S AML to bude složitější. např.:
https://zpravy.aktualne.cz/…cc47ab5f122/
Sám jsem ztratil přístupové údaje k elektronickému bankovnictví, moje hloupost – připouštím, a musel jsem podstoupit výslech na pobočce od potetované zaměstnankyně tohoto peněžního ústavu. Abych získal nové přístupové údaje, tak jsem musel odpovídat na otázky z čeho pochází úložka na účtu (několik let jsem s účtem nenakládal – rozhodně nebyl důvod to zjišťovat), kolik si měsíčně vydělávám, v jaké oblasti podnikám atd. Jinak by ji SW nepustil dál. Když jsem se ptal, jestli to bude nějak ověřovat, tak uvedla, že nikoliv, ale že má interní směrnici podle které postupuje.
V mém okolí také několik společností muselo sdělovat z jejich pohledu nesmyslné údaje, aby si banky doplnily databáze informací, které podle nich mají zabránit financování terorismu a praní peněz.
Pro účetní hrozí vysoké pokuty, pokud nebudou postupovat podle V. AML směrnice, která má být implementována do českého práva po schválení ST 909 o 638 stranách, který novelizuje AML zákon č. 253/2008 Sb.. Já se domnívám, že se jedná o rozsáhlou novelizaci stávajícího zákona, předkladatel ale navrhuje účinnost pouhých 15 dní po vyhlášení.
V případě, že se nepodaří tento ST po jeho schválení publikovat do půlky prosince 2020, tak asi budou muset SVJ zapsat „skutečné majitele“, nejčastěji členy statutárních orgánů, do evidence „skutečných“ majitelů. Nebo riskovat sankci.
Hezký den!
Dobrý den, co se týče skutečných majitelů SVJ, tak horké to nebude. Tohle se nedávno objevilo na stránkách informačního systému skutečných majitelů (https://issm.justice.cz/):
"Informace k navrhovaným změnám zákonné úpravy ve vztahu ke společenství vlastníků jednotek
V červnu 2020 byl Parlamentu ČR předložen návrh nového zákona o evidenci skutečných majitelů (sněmovní tisk 886), který mění některé koncepční otázky fungování evidence skutečných majitelů.
Návrh zákona mimo jiné výslovně stanovuje nevyvratitelnou domněnku, že společenství vlastníků jednotek (SVJ) nemají skutečného majitele. Za předpokladu schválení návrhu, včetně zmíněného pravidla, by tedy SVJ neměla povinnost evidovat skutečné majitele. V případě těch SVJ, které povinnost splnili či splní podle dnes účinné úpravy, by došlo k výmazu všech záznamů bez náhrady. Je přitom třeba zdůraznit, že zmíněný návrh je stále v legislativním procesu a může doznat změn.
Zmiňovaný nový zákon s největší pravděpodobností nabude účinnosti až po 1. 1. 2021, tedy po lhůtě pro zápis skutečných majitelů SVJ dle dnes platných předpisů.
Vzhledem k výše popsané projednávané legislativně a absenci přímých sankcí za nezapsání skutečného majitele SVJ lze v současnosti považovat za vhodné s podáním návrhu na zápis skutečného majitele SVJ vyčkat."
Pane Jane Ашдшз,
jako logiku má stanovit, že jeden typ právnické osoby nemá skutečného majitele, zatímco jiná právnická osoba skutečného majitele má?
Pokud chcete opravdu fundované odůvodnění, přečtěte si důvodovou zprávu k § 7 návrhu (https://www.psp.cz/…xt/tiskt.sqw?…). Obecně to nemá smysl tam, kde je struktura právnické osoby jasná ze zákona. Stát je také právnická osoba, ale informace o jeho skutečném majiteli by byla nesmyslná. U SVJ argumentuje návrh roztříštěností členské základny a veřejností všech údajů o vlastnictví jednotek v katastru nemovitostí.
pojedu do Prahy z DolníHorní do jednoho z mála kamenných kanclů třeba mbank?
GDPR byl tak akorát skvělý obchod pro české advokátní kanceláře, ovšem díky tomu, jaký mediální humbuk se kolem toho dělal. Jinak GDPR oproti do té doby platnému zákonu skoro nic nezměnilo, což konečně má na svých stránkách i ÚOOÚ. Dost podobný blázinec jako energetické průkazy, které EU chtěla jen pro novostavby, ovšem naši soudruzi v zájmu superkšeftu, to nařídili pro všechny stavby. Co kdyby někdo nevěděl, že sto let stará stavba nebude asi úplně A++++. :-) Pokud má někdo jako člena výboru nebo dokonce předsedu s.r.o.: dobře mu tak. :-) Jako opravdu nechápu, proč by mělo být podporováno, aby tu někdo vlastnil byty přes nastrčené společnosti. Tohle vyhovuje akorát zdejším mocipánům, kteří vykonávají vysokou funkci ve státní správě a svůj majetek tají. Jinak by se totiž přišlo na to, za co a kdy dostali úplatky. Z toho bychom měli my, kteří úplatky nebereme a FÚ nás přes kontrolní hlášení a EET svléká skoro do naha, mít určitě hrůzu. :-)))
Poslední komentáře